Naše služby
Pension? To není něco, co se řeší na poslední chvíli. My vám pomůžeme zorientovat se v tom, kolik peněz budete mít za 10, 15 či 20 let. Podíváme se na vaše spořitelny, investice, majetek. A pak vám řekneme, jak se máte chovat dnes, aby vám v důchodu nechybělo nic. Без složitých grafů. Jen praktické rady.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a prostě se podíváme na to, co máte. Kolik máte usparenin? Co vlastníte? Jaké máte příjmy? Není to o tom pátrat. Je to o tom porozumět vašemu příběhu. Pak se podíváme na reálné čísla a uvidíme, co se dá udělat.
- Přehled všech vašich finančních aktiv
- Identifikace rizikových míst v plánu
- Rozhovor bez nátlaku a složitých termínů
- Písemný souhrn vašeho stavu
Služba 3
Máte teď čísla. Teď je potřeba si říct, jak chcete žít. Budete v Praze, nebo na chalupě? Budete cestovat? A hlavně – kolik to bude stát? Společně si vytvoříme realistický plán, který se dá skutečně dodržet.
- Kalkulace měsíčních výdajů v důchodu
- Odhad potřebné sumy pro váš životní styl
- Srovnání se státním důchodem
- Plán financování mezer
Služba 2
To, kam dáte peníze, rozhoduje. Máte někde peníze, které pracují málo. Změní věci. Nebudeme se pouštět do rizikových věcí. Ale pokud máte dost času, můžeme být chytřejší. Podívejte se, jaké máte možnosti.
- Přezkoumání vašich současných produktů
- Doporučení vhodné strategie dle věku
- Snížení zbytečných poplatků
- Plán postupného převodu do konzervativnějších produktů
Služba 1
Kdo řeší, co se stane, když... To je otázka, kterou si nerada kladete. Ale je důležitá. Když nejste schopní pracovat, co pak? Máte pojistku? Je dostatečná? Tohle si projdeme čestně.
- Audit pojistného krytí
- Návrh vhodné kombinace pojistek
- Výpočet rizika invalidity a dlouhodobé péče
- Srovnání nabídek bez jakéhokoliv nátlaku
Služba 3
Stát si vezme, co si vezme. Ale nejde mu dát víc, než musí. Jsou věci, které se dají lépe strukturovat. Nejde o podvod. Je to čestná hra podle pravidel. Pojďme ji hrát chytře.
- Analýza daňových úlev pro důchodce
- Strategie převodů mezi účty
- Plánování sociálních dávek
- Roční vyhodnocení a úpravy
Služba 2
Svět se mění. Vaše situace se mění. Plán není věc jednoho dne. Setkáváme se pravidelně, podíváme se, jestli se všechno vyvíjí podle předpokladů. Změníme to, když je potřeba.
- Čtvrtletní nebo roční kontrola
- Přizpůsobení měnícím se okolnostem
- Aktualizace výpočtů a prognóz
- Dostupnost pro dotazy
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás